ROI
Retorno sobre Investimento
Inteligência Patrimonial VITALE
Simule qualquer cenário.
Deslize a régua do valor, escolha o prazo e o cenário e, se quiser profundidade, abra as premissas avançadas. A vitrine de imóveis reais acompanha a sua faixa.
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Hipóteses de cálculo com valorização composta, não previsão de mercado.
Renda bruta na origem; as premissas avançadas aplicam as deduções.
100% = compra à vista (sem alavancagem). Abaixo disso, o restante entra como financiamento e o ROE passa a ser calculado.
ITBI, cartório e despesas de compra, sobre o valor do imóvel.
Manutenção, IPTU e despesas do proprietário, sobre o valor do imóvel.
Percentual do tempo sem locação, reduzindo a receita.
Sobre a renda de locação, quando houver administradora.
R$ 2.000.000 · 10 anos · cenário padrão (7% a.a.) · 0,7% a.m.
Patrimônio projetado em 10 anosR$ 3.934.303Toque nos pontos para consultar um ano.
| Ano | Valor inicial | Valorização | Valor projetado | Receita líquida | Custos | Resultado acum. | ROI acum. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | R$ 2.000.000 | + R$ 140.000 | R$ 2.140.000 | + R$ 130.749 | − R$ 21.400 | R$ 170.749 | 8,1% |
| 2 | R$ 2.140.000 | + R$ 149.800 | R$ 2.289.800 | + R$ 139.901 | − R$ 22.898 | R$ 460.450 | 21,9% |
| 3 | R$ 2.289.800 | + R$ 160.286 | R$ 2.450.086 | + R$ 149.694 | − R$ 24.501 | R$ 770.431 | 36,7% |
| 4 | R$ 2.450.086 | + R$ 171.506 | R$ 2.621.592 | + R$ 160.173 | − R$ 26.216 | R$ 1.102.110 | 52,5% |
| 5 | R$ 2.621.592 | + R$ 183.511 | R$ 2.805.103 | + R$ 171.385 | − R$ 28.051 | R$ 1.457.006 | 69,4% |
| 6 | R$ 2.805.103 | + R$ 196.357 | R$ 3.001.461 | + R$ 183.382 | − R$ 30.015 | R$ 1.836.745 | 87,5% |
| 7 | R$ 3.001.461 | + R$ 210.102 | R$ 3.211.563 | + R$ 196.219 | − R$ 32.116 | R$ 2.243.066 | 106,8% |
| 8 | R$ 3.211.563 | + R$ 224.809 | R$ 3.436.372 | + R$ 209.954 | − R$ 34.364 | R$ 2.677.830 | 127,5% |
| 9 | R$ 3.436.372 | + R$ 240.546 | R$ 3.676.918 | + R$ 224.651 | − R$ 36.769 | R$ 3.143.027 | 149,7% |
| 10 | R$ 3.676.918 | + R$ 257.384 | R$ 3.934.303 | + R$ 240.376 | − R$ 39.343 | R$ 3.640.788 | 173,4% |
Estimativas baseadas nas premissas escolhidas, sem garantia de valorização ou rentabilidade. A renda de locação é potencial e bruta na origem; as deduções aplicadas são as das suas premissas. Isto não é recomendação de investimento.
Imóveis reais neste valor.
Seleção do portfólio VITALE próxima de R$ 2 milhões — casa, apartamento e terreno na sua faixa. Deslize a régua acima e a vitrine acompanha.
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Como a projeção é calculada.
- Valorização compostaValor futuro = valor atual × (1 + taxa anual) elevado ao número de anos. Nunca multiplicação simples.
- Renda potencialPercentual mensal aplicado sobre o valor do imóvel já valorizado de cada ano, acompanhando a valorização ao longo do tempo (bruta na origem).
- Receita líquidaRenda bruta menos vacância e taxa de administração, menos os custos anuais do proprietário.
- ROI(Valorização + receita líquida acumulada − custos de aquisição) ÷ investimento total (valor + custos de aquisição).
- ROE (com alavancagem)Resultado líquido menos os juros aproximados do financiamento (amortização constante: financiado × taxa × (anos + 1) ÷ 2), dividido pelo capital próprio.
Cenários de valorização (conservador 4% · padrão 7% · otimista 10% ao ano) parametrizados a partir de fontes institucionais de dados: FipeZAP (Fipe) e IVG-R (Banco Central), dados até jun/2026. As fontes fornecem parâmetros; não são parceiras nem responsáveis pela calculadora. Parâmetros centralizados em um único ponto de configuração, atualizados em 19/07/2026.
A calculadora é educativa e estimativa. Não é recomendação de investimento, promessa de rentabilidade nem garantia de valorização. Nenhum dado pessoal é salvo nas simulações.
ROI, sem mistério.
O que é ROI em um imóvel de alto padrão?
ROI (retorno sobre investimento) é o ganho total de um imóvel em relação ao que foi investido nele: soma a valorização do bem no período com a renda líquida de aluguel e desconta os custos de aquisição e manutenção. É uma medida de eficiência do capital, não uma promessa de rentabilidade.
Como calcular o retorno de investimento de um imóvel?
Projete a valorização de forma composta (valor atual multiplicado por (1 + taxa anual) elevado ao número de anos), some a renda líquida de aluguel acumulada, subtraia os custos de aquisição e divida pelo investimento total. A calculadora da VITALE faz essa conta e permite comparar os cenários conservador, padrão e otimista.
Qual a diferença entre ROI e ROE em imóveis?
O ROI mede o retorno sobre o valor total do imóvel, como se fosse comprado à vista. O ROE (retorno sobre o capital próprio) considera a alavancagem: quando parte do imóvel é financiada, o retorno é calculado apenas sobre o capital que você de fato aportou, descontados os juros do financiamento.
Vale a pena investir em imóvel de alto padrão em Cuiabá?
O alto padrão de Cuiabá tem histórico de valorização puxado por polos como o Ribeirão do Lipa, a região dos Florais e os condomínios horizontais fechados. Ainda assim, cada caso depende do imóvel, do momento e do objetivo. A calculadora ajuda a simular cenários; a curadoria da VITALE ajuda a escolher. Não é recomendação de investimento.